Top tre trends blandt private investorer i øjeblikket

1. Stadig stor appetit på obligationer

Efter mange år i skyggen af lavrentemiljøet har højere renter de seneste år genantændt private investorers interesse for obligationer – og den er fortsat intakt.  

Der er især stor interesse for fonde med danske obligationer, hvor både Danske Invest Korte Obligationer og Danske Invest Dannebrog Mellemlange Obligationer er på top 10-listen over fonde med størst såkaldt netto inflow – det vil sige, hvor private investorer samlet set har øget deres investeringer mest i det forgangne kvartal. 

På top 10-listen finder vi også Danske Invest Mix Obligationer KL, som er en enkelt alt-i-en-løsning, der investerer i et miks af danske og udenlandske obligationer på tværs af stats- og realkreditobligationer, indeksobligationer, virksomhedsobligationer og emerging markets-obligationer. 

Vær opmærksom på, at risikospredning er ikke blot vigtigt, når du investerer i aktier; den gælder også inden for obligationer. Der kan være stor forskel på afkastet og risikoen ved forskellige typer obligationer.  

De mindst risikofyldte obligationer er typisk danske stats- og realkreditobligationer, og de giver lige nu en fornuftig løbende rente. Det gør dem også attraktive som en del af risikospredningen i en samlet portefølje. Og det kan man se hos de private investorer i øjeblikket, som har investeret betydeligt i obligationsfonde i årets første kvartal.  

2. Høje afkast har sendt hedgefonde ind i varmen

Efter et udfordrende 2022 kom vores Danske Invest-rentehedgefonde rigtig stærkt igen i 2023, hvor de alle leverede over 20 procent i afkast, og det har naturligt nok skærpet interessen for fondene (se de fulde fondsnavne og historiske afkast i bunden af artiklen). 

Rentehedgefonde er fonde, der forsøger at skabe afkast til investorerne via forskellige investeringer i obligationer og renteprodukter som for eksempel swaps og futures. Set i forhold til almindelige aktie- og obligationsfonde har hedgefonde en større og mere avanceret værktøjskasse, som betyder, at de i bedste fald kan give positivt afkast, uanset om renterne stiger eller falder. Modsat kan de naturligvis også give tab, hvis forvalterne har valgt de forkerte strategier i forhold til markedsudviklingen.  
Hedgefonde er en væsentlig aktivklasse, der kan bidrage til at sprede risikoen i en portefølje, og det er mange private investorer blevet opmærksomme på.  

På top 10-listen over mest populære fonde i årets første kvartal finder vi således rentehedgefondene
Danske Invest Hedge Fixed Income Strategies Fund og Danske Invest Fixed Income Global Value. 

Du kan investere i rentehedgefondene via din rådgiver i Danske Bank, hvis du opfylder en række særlige krav – herunder at du er bekendt med de relevante risici ved fondene. Læs mere om vores rentehedgefonde her.

3. Globale indeksfonde er tidløse klassikere

Private investorer har fortsat en ukuelig appetit på indeksfonde med globale aktier, som man finder flere af på top 10-listen. På tværs af alle fonde var Danske Invest Global Index den fond, hvor der både var flest handler i årets første kvartal og blev investeret flest penge. 
 
En fond med globale aktier udgør et solidt fundament, når du investerer i aktier og med en global indeksfond sikrer du dig stor risikospredning på en enkel måde og med omkostninger i den lave ende af skalaen. Det appellerer til rigtig mange private investorer. En global indeksfond er populært sagt en tidløs klassiker, hvor du som investor får et afkast på niveau med det generelle markedsafkast, uanset om det så er positivt eller negativt. 

Danske Invest Global Index er i øvrigt også ubetinget den mest populære fond i Danske Månedsinvestering i Danske Banks mobilbank, hvor du kan oprette automatiske månedlige investeringer i et bredt udvalg af fonde.

Hvor Danske Invest Global Indeks alene investerer i de udviklede markeder som for eksempel USA, Europa og Japan, har den anden globale indeksfond på top 10-listen – Danske Invest Index Global AC Restricted – en lidt anderledes profil. Den investerer også i emerging markets og har skærpet fokus på bæredygtighed. 

*Historiske afkast for rentehedgefondene. De angivne afkast er fratrukket løbende administrationsomkostninger og evt. performance fee. Vær altid opmærksom på, at historisk afkast ikke er en indikation af fremtidigt afkast, som kan være negative. 
 
Danske Invest PCC Limited Hedge Fixed Income Strategies Fund, Obligationer Sub-Class: 2014: 4,80%, 2015: 5,08%, 2016: 12,99%, 2017: 11,40%, 2018: 2,29%, 2019: 7,08%, 2020: 9,67%, 2021: 2,62%, 2022: -9,36%, 2023: 21,30%, Q1 2024: 5,87%. 
 
Danske Invest SICAV - SIF Fixed Income Global Value Class C p (siden 08.06.2018): 2018: 2,25%, 2019: 11,60%, 2020: 12,85%, 2021: 4,40%, 2022: -12,69%, 2023: 26,19%, Q1 2024: 7,14%. 
 
Danske Invest PCC Limited Hedge Fixed Income Relative Value Fund, DKK Sub-Class: 2014: 8,12%, 2015: 5,48%, 2016: 8,47%, 2017: 9,11%, 2018: 0,79%, 2019: 6,52%, 2020: 11,10%, 2021: 3,13%, 2022: -12,71%, 2023: 25,02%, Q1 2024: 7,17%. 
 
DISCLAIMER: Denne artikel er markedsføringsmateriale og udgør ikke investeringsrådgivning. Rådfør dig altid med dine professionelle rådgivere omkring juridiske, skattemæssige, finansielle og andre aspekter, der kan være relevante for at vurdere egnetheden og hensigtsmæssigheden af en investering. Vi henviser dig til at læse prospekterne og central investorinformation, inden du træffer en endelig investeringsbeslutning. Prospektet, central investorinformation og information om klagehåndtering (investorrettigheder) er tilgængeligt på dansk og kan findes på linkene herunder (under ”Dokumenter for de respektive fonde), hvor du også finder information om fondenes bæredygtighedsrelaterede egenskaber: 
Aktie- og obligationsfondene 
Rentehedgefondene 
 
Beslutningen om at investere i fondene bør træffes under hensyntagen til alle fondenes miljømæssige og sociale karakteristika eller bæredygtige investeringsmål som beskrevet i prospekterne. Danske Invest Management A/S kan beslutte at opsige aftalerne, som er indgået med henblik på markedsføring af Danske Invest Management A/S’ fonde.